iDeCo、つみたてNISA運用実績公開（2019年9月末）

非課税枠を用いた資産運用方法としてiDeCoとつみたてNISAをおススメしています。今回は、私自身の運用成績を公表したいと思います。運用成績は定期的に報告していきますので、参考にしてみてください。

投資資産残高（含み損益・節税効果考慮後）は541,739円となりました。

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1 iDeCo運用実績

2 つみたてNISA運用実績

iDeCo運用実績

■結論

節税効果を含めると、2年半で10万円の利益。米中貿易摩擦に伴う世界的な景気悪化懸念が後退し、前月比で利益増加。新興国株式は低迷が続く。

■基礎データ

月額掛金 12,000
申込年月日 2017/2/22
資格取得年月日 2017/2/22

■資産ポートフォリオ

商品タイプ	運用商品名（略称）	資産残高	損益
元本確保	あおぞらＤＣ定期（１年）（あおぞらDC定期(1年)）	32,735円	0円
国内株式	野村ＤＣ・ＪＰＸ日経４００ファンド（野村DC･JPX日経400ﾌｧﾝﾄﾞ）	3,722円	172円
国内債券	三菱ＵＦＪ国内債券インデックスファンド（確定拠出年金）（三菱UFJ国内債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ(DC)）	27,854円	585円
国内不動産投信	ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンドＡ（DCﾆｯｾｲJ-REITｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞA）	3,784円	235円
海外株式	ＥＸＥ－ｉ　先進国株式ファンド（EXE-i 先進国株式ﾌｧﾝﾄﾞ）	36,381円	891円
海外株式	ＥＸＥ－ｉ　新興国株式ファンド（EXE-i 新興国株式ﾌｧﾝﾄﾞ）	30,636円	-1,305円
海外株式	三菱ＵＦＪＤＣ新興国株式インデックスファンド（三菱UFJDC新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ）	19,000円	-1,111円
海外債券	野村外国債券インデックスファンドDC（野村外国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ (DC)）	24,311円	645円
海外債券	三菱ＵＦＪＤＣ新興国債券インデックスファンド（三菱UFJDC新興国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ）	40,049円	-194円
内外債券	★除外商品（予定）ＥＸＥ－ｉ　先進国債券ファンド（EXE-i 先進国債券ﾌｧﾝﾄﾞ）	29,201円	809円
内外不動産投信	★除外商品（予定）野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）（野村世界REITｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞDC）	19,020円	2,450円
内外資産複合	ＳＢＩ資産設計オープン資産成長型（SBI資産設計ｵｰﾌﾟﾝ〈資産成長型〉）	3,619円	70円
内外資産複合	野村ＤＣ運用戦略ファンド（愛称：ネクスト１０）（野村DC運用戦略ﾌｧﾝﾄﾞ）	8,694円	407円
内外資産複合	★除外商品（予定）ｅＭＡＸＩＳ最適化バランス（マイミッドフィルダー）（eMAXIS最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲﾐｯﾄﾞﾌｨﾙﾀﾞｰ)）	29,476円	1,084円
内外資産複合	★除外商品（予定）ｅＭＡＸＩＳ最適化バランス（マイフォワード）（eMAXIS最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲﾌｫﾜｰﾄﾞ)）	29,510円	1,118円
内外資産複合	iFree 8資産ﾊﾞﾗﾝｽ（iFree 8資産ﾊﾞﾗﾝｽ）	21,194円	1,083円
合計		359,186円

■運用成績（節税効果含む）

	A	B	C（B－A）	D	E（C+D)
時点	拠出金累計	資産残高	含み損益	節税額累計(30%)	損益計
2019/7/2	324,000	322,926	-1,074	97,200	96,126
2019/7/28	336,000	337,022	1,022	100,800	101,822
2019/8/31	348,000	339,207	-8,793	104,400	95,607
2019/9/28	360,000	359,186	-814	108,000	107,186

つみたてNISA運用実績

■結論

運用開始間もなく、運用額も少ないため、利益は約500円。

■基礎データ

月額拠出額 10,000 （市況悪化したら増額予定）

時点 2019/9/28

■運用成績

保有資産評価額：74,553（評価益2,551円）

今回は以上です。