非課税枠を用いた資産運用方法としてiDeCoとつみたてNISAをおススメしています。 今回は、私自身の運用成績を公表したいと思います。運用成績は定期的に報告していきますので、参考にしてみてください。
iDeCo運用実績
■結論
節税効果を含めると、2年半で10万円の利益。 米中貿易摩擦に伴う世界的な景気悪化懸念で市況悪化し、前月比で利益減少。
■基礎データ
- 月額掛金 12,000
- 申込年月日 2017/2/22
- 資格取得年月日 2017/2/22
■資産ポートフォリオ
| 運用商品名（略称） | 資産残高 | 損益 |
| あおぞらＤＣ定期（１年）（あおぞらDC定期(1年)） | 32,735円 | 0円 |
| 野村ＤＣ・ＪＰＸ日経４００ファンド（野村DC･JPX日経400ﾌｧﾝﾄﾞ） | 2,350円 | -16円 |
| 三菱ＵＦＪ国内債券インデックスファンド（確定拠出年金）（三菱UFJ国内債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ(DC)） | 25,703円 | 803円 |
| ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンドＡ（DCﾆｯｾｲJ-REITｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞA） | 2,436円 | 70円 |
| ＥＸＥ－ｉ 先進国株式ファンド（EXE-i 先進国株式ﾌｧﾝﾄﾞ） | 32,904円 | -220円 |
| ＥＸＥ－ｉ 新興国株式ファンド（EXE-i 新興国株式ﾌｧﾝﾄﾞ） | 28,270円 | -2,488円 |
| 三菱ＵＦＪＤＣ新興国株式インデックスファンド（三菱UFJDC新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ） | 18,056円 | -2,055円 |
| 野村外国債券インデックスファンドDC（野村外国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ (DC)） | 23,063円 | 580円 |
| 三菱ＵＦＪＤＣ新興国債券インデックスファンド（三菱UFJDC新興国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ） | 37,877円 | -1,183円 |
| ★除外商品（予定）ＥＸＥ－ｉ 先進国債券ファンド（EXE-i 先進国債券ﾌｧﾝﾄﾞ） | 29,164円 | 772円 |
| ★除外商品（予定）野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け）（野村世界REITｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞDC） | 18,227円 | 1,657円 |
| ＳＢＩ資産設計オープン資産成長型（SBI資産設計ｵｰﾌﾟﾝ〈資産成長型〉） | 2,366円 | 0円 |
| 野村ＤＣ運用戦略ファンド（愛称：ネクスト１０）（野村DC運用戦略ﾌｧﾝﾄﾞ） | 8,610円 | 323円 |
| ★除外商品（予定）ｅＭＡＸＩＳ最適化バランス（マイミッドフィルダー）（eMAXIS最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲﾐｯﾄﾞﾌｨﾙﾀﾞｰ)） | 28,630円 | 238円 |
| ★除外商品（予定）ｅＭＡＸＩＳ最適化バランス（マイフォワード）（eMAXIS最適化ﾊﾞﾗﾝｽ(ﾏｲﾌｫﾜｰﾄﾞ)） | 28,318円 | -74円 |
| iFree 8資産ﾊﾞﾗﾝｽ（iFree 8資産ﾊﾞﾗﾝｽ） | 20,498円 | 387円 |
| 合計 | 339,207円 |
■運用成績（節税効果含む）
|
A |
B |
C（B－A） |
D |
E（C+D) |
|
|
時点 |
拠出金累計 |
資産残高 |
含み損益 |
節税額累計(30%) |
損益計 |
|
2019/7/2 |
324,000 |
322,926 |
-1,074 |
97,200 |
96,126 |
|
2019/7/28 |
336,000 |
337,022 |
1,022 |
100,800 |
101,822 |
| 2019/8/31
|
348,000 |
339,207 |
-8,793 |
104,400 |
95,607 |
つみたてNISA運用実績
■結論
運用開始間もなく、運用額も少ないため、利益は約500円。
■基礎データ
月額拠出額 10,000 （市況悪化したら増額予定）
時点 2019/8/31
■運用成績
保有資産評価額：62,448（評価益446円）
今回は以上です。