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実績公開 運用編

iDeCo、つみたてNISA運用実績公開(2019年8月末)

更新日:

非課税枠を用いた資産運用方法としてiDeCoとつみたてNISAをおススメしています。 今回は、私自身の運用成績を公表したいと思います。運用成績は定期的に報告していきますので、参考にしてみてください。

iDeCo運用実績

■結論

節税効果を含めると、2年半で10万円の利益。 米中貿易摩擦に伴う世界的な景気悪化懸念で市況悪化し、前月比で利益減少。

■基礎データ

  • 月額掛金 12,000
  • 申込年月日 2017/2/22
  • 資格取得年月日 2017/2/22

■資産ポートフォリオ

運用商品名(略称) 資産残高 損益
あおぞらDC定期(1年)(あおぞらDC定期(1年)) 32,735円 0円
野村DC・JPX日経400ファンド(野村DC・JPX日経400ファンド) 2,350円 -16円
三菱UFJ国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)(三菱UFJ国内債券インデックスファンド(DC)) 25,703円 803円
DCニッセイJ-REITインデックスファンドA(DCニッセイJ-REITインデックスファンドA) 2,436円 70円
EXE-i 先進国株式ファンド(EXE-i 先進国株式ファンド) 32,904円 -220円
EXE-i 新興国株式ファンド(EXE-i 新興国株式ファンド) 28,270円 -2,488円
三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド(三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド) 18,056円 -2,055円
野村外国債券インデックスファンドDC(野村外国債券インデックスファンド (DC)) 23,063円 580円
三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド(三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド) 37,877円 -1,183円
★除外商品(予定)EXE-i 先進国債券ファンド(EXE-i 先進国債券ファンド) 29,164円 772円
★除外商品(予定)野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)(野村世界REITインデックスファンドDC) 18,227円 1,657円
SBI資産設計オープン資産成長型(SBI資産設計オープン〈資産成長型〉) 2,366円 0円
野村DC運用戦略ファンド(愛称:ネクスト10)(野村DC運用戦略ファンド) 8,610円 323円
★除外商品(予定)eMAXIS最適化バランス(マイミッドフィルダー)(eMAXIS最適化バランス(マイミッドフィルダー)) 28,630円 238円
★除外商品(予定)eMAXIS最適化バランス(マイフォワード)(eMAXIS最適化バランス(マイフォワード)) 28,318円 -74円
iFree 8資産バランス(iFree 8資産バランス) 20,498円 387円
合計 339,207円  

 ■運用成績(節税効果含む)

 

A

B

C(B-A)

D

E(C+D)

時点

拠出金累計

資産残高

含み損益

節税額累計(30%)

損益計

2019/7/2

324,000

322,926

-1,074

97,200

96,126

2019/7/28

336,000

337,022

1,022

100,800

101,822

2019/8/31

 

348,000

339,207

-8,793

104,400

95,607

 

つみたてNISA運用実績 

■結論

運用開始間もなく、運用額も少ないため、利益は約500円。

■基礎データ

月額拠出額 10,000 (市況悪化したら増額予定)

時点 2019/8/31

 ■運用成績

保有資産評価額:62,448(評価益446円)

今回は以上です。

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